Yahoo奇摩新聞 可轉換+投資債和股票通包 成長轉機多重資產基金年化報酬達12%
去年股債雙跌，今年股債輪漲，在全球經濟緩步回升、升息末升段、全球股市評價在2020年低點，投信預期，資攢價格將是齊漲或輪漲的態勢，透過可轉換公司債、投資級債、股票三大配置，成長轉機多重資產策略年化報酬率高達12.66%，預估年化殖利率可達6%，跟漲抗跌特性，高於全球投等債1.88%，年化波動度9.34%，低於全球股市的14%。
中信投信推出成長轉機多重資產基金，三大資產配置分別為可轉債50%、投等債30%、股票20%，預估年化配息率可達6%，可轉換債標的包括安森半導體、福特汽車、UBER、Booking.com、Spotify。債券標的有AT&T、通用汽車、甲骨文、Toyota、博通，股票標的為蘋果、微軟、亞馬遜、聯合健康、Mastercard。
中信投信總經理陳正華表示，去年股債雙跌、今年股債齊漲，過程中有很多不同的機會和危機，近期風險性資產獲利了結的動作，開始有居高思危的，但金融市場表現出很好的韌性，總體經濟有機會軟著陸，中信投信看好此趨勢，推出第5檔多重基金，透過可轉債、投等債、股票三大資產配置，也有配息級別設置，滿足有息聲的投資人，今年底還有高股息和海外ETF產品規劃。
資料顯示，可轉債在大幅下跌後，回到原來價格在金融海嘯和新冠疫情，僅需股票的一半時間就翻正，可債債有韌性，且未出現連續2年下跌。且透過多重產基金配置，也擁有多元收益來源，據彭博統計至今年4月，債券指數平均殖利率達4~5%，可轉債指數平均殖利率在2~3%，股票平均值利率2~3%。
以過去十年回溯報酬來看，成長轉機多重資產策略年化報酬率高達12.66%，遠高於全球投等債1.88%、全球非投等債6.21%，僅次於全球股市的13.2%、年化波動度為9.34%，遠低於全球股市的14%。
