【達人買ETF密技2】跟個股掰了 達人強組3檔高股息ETF月入10萬

阿福認為,中國市場景氣並未跟著全球走,在當前的大環境下,投資風險相對高。
阿福認為,中國市場景氣並未跟著全球走,在當前的大環境下,投資風險相對高。

過去崇尚巴菲特價值投資的阿福,透過價值選股法長期持有數十檔股票,5年來累積出2千萬市值,如今他從職場退休,為了能有更多時間享受人生,他降低持股水位,轉買ETF;而他首要砍掉的股票,是與中國相關個股,包括:日友、鮮活果汁-KY、大地-KY,他解釋,這些公司上半年淨利未增長,加上近年中國景氣並沒有跟著全球復甦,在當前政經局勢下,已經是超乎他能力圈的投資,所以果斷分手。

2015年阿福秉持巴菲特價值投資精神,勤跑法說會,鑽研公司財報數據,根據ROE大於15%、公司淨利季增長、本益比等條件,積極買進股價遭低估的股票並長期持有,像是:鮮活果汁--KY、德麥、中華食、統一超、全家、日友、可寧衛、崑鼎、台積電、敦陽科、大地KY、中保科等,都是他的長期持股清單,近5年隨著股價上漲與複利效果,手上股票市值超過2千萬。

然而,近3年受升息、疫情、戰爭等影響,投資大環境出現轉變,個股波動難捉摸,阿福開始將資產轉移到ETF上,而他優先砍掉的個股,就是與中國相關的股票,包括:日友、鮮活果汁-KY、大地-KY。

他以廢棄物處理服務公司日友為例,發展重心已轉進中國,但近年來中美兩國對抗,導致中國逐漸失去製造大國的優勢,事業廢棄物處理量減少,使得公司發展不如預期。另外,2021 年股東會上曾公布將建新廠,朝向醫療事業廢棄物處理布局,至今尚未有進一步消息,「無法掌握新廠投資案的時程,也就等於超出我能力圈範圍。」

也因此阿福的投資標的,也慢慢從個股轉進ETF,而他買ETF只看三大類型:市值型(追蹤大盤指數為主)、高股息型與債券型。以目前投資人最熱衷的高股息ETF來說,阿福設定殖利率5%以上、K值低於20的條件,只要吻合就分批買進;至於賣出點則為殖利率小於5%、K值大於80時。

阿福透露,自己手上目前配置3檔高股息ETF,分別是元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)及元大台灣高息低波(00713);會這樣組合,主要是3檔皆為季配息,在配息週期相互交叉下,能實現月月領息的目的;而他僅靠這3檔ETF,合計每年股息收入加上價差獲利,即可月領約10萬元。

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